Creare un conto Requisiti per i trader
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Tuttavia, per poter operare con margine, è necessario soddisfare determinate condizioni del conto. Ciò significa prendere in prestito fino al 50% dei titoli del proprio conto.
Deposito minimo
Se siete alle prime armi con il trading, un brokeraggio con requisiti di deposito minimo bassi può essere la scelta ideale. Vi daranno accesso a vari mercati, vi assisteranno nel perfezionamento delle vostre strategie e vi forniranno ampie risorse.
Tuttavia, i costi più bassi possono includere commissioni e oneri nascosti di cui è bene diffidare quando si sceglie un broker. Il modo migliore per evitarli è scegliere un broker onesto con prezzi aperti e senza spese nascoste.
Alcuni broker richiedono il deposito di una certa somma di denaro prima di fare trading, in genere per proteggere i loro interessi. In genere questa cifra si trova nei termini e nelle condizioni del conto, quindi assicuratevi di leggerli attentamente prima di iniziare le operazioni.
In genere, l'importo minimo necessario per aprire un conto di trading dipende dai titoli che si desidera negoziare. Ad esempio, alcuni broker richiedono un certo ammontare di contanti per aprire un conto a margine che permetta vendite allo scoperto e negoziazioni di opzioni.
Si tratta di una strategia saggia per tutti i trader, in quanto aiuta a ridurre il rischio di trading, fornendo al contempo un capitale sufficiente per sostenere un trading di successo a lungo termine. Quando si dispone di denaro a sufficienza, è possibile assumere rischi nei limiti delle proprie possibilità e non rimanere senza fondi in caso di perdite.
I broker online hanno in genere dei requisiti minimi di deposito, anche se questi possono variare in base al tipo di trading che si desidera effettuare. I broker forex ECN tendono ad avere i minimi più bassi, sebbene anche alcuni market maker prevedano requisiti di capitale inferiori.
Il costo del trading è determinato anche dalla dimensione dell'ordine, che può essere regolata in base al proprio budget. Gli ordini più grandi tendono a essere più costosi di quelli più piccoli, quindi considerate quanto rischio siete disposti a correre prima di iniziare a fare trading.
Il vostro budget per il trading è determinato da diversi fattori, come il reddito disponibile e gli obiettivi che vi siete prefissati per l'utilizzo di tale denaro. Ad esempio, le persone single hanno in genere una maggiore capacità di spesa discrezionale rispetto alle coppie con figli.
Requisiti di margine
Indipendentemente dal vostro livello di esperienza in materia di investimenti, la comprensione dei requisiti di margine del vostro broker è fondamentale. Ciò può aiutarvi a evitare ripercussioni negative come le richieste di margine e la liquidazione delle attività.
I conti di margine consentono agli investitori di prendere in prestito denaro dal proprio broker per negoziare prodotti di investimento come azioni e obbligazioni. In genere, per poter iniziare a prendere in prestito e a fare trading sul margine è necessario disporre di almeno una parte del patrimonio netto del conto. Coloro che hanno bilanci più consistenti o portafogli più complessi possono essere in grado di prendere in prestito una percentuale maggiore del proprio patrimonio rispetto agli altri investitori; tuttavia, livelli di leva più elevati comportano anche rischi aggiuntivi.
La vostra società di brokeraggio potrebbe richiedere di mantenere il 30% del valore di mercato corrente dei titoli utilizzati come garanzia (come le azioni). Per garantire un capitale sufficiente sul vostro conto, monitoratelo regolarmente e assicuratevi che ci sia una riserva sufficiente per eventuali diminuzioni di valore dei titoli detenuti.
Se il patrimonio netto del vostro conto a margine scende al di sotto del requisito minimo di mantenimento della società di brokeraggio, quest'ultima emette una "chiamata di mantenimento" e vi chiede di depositare più contanti o titoli sul vostro conto per soddisfare tale obbligo. Se non rispondete, la società di brokeraggio può vendere alcuni titoli del vostro portafoglio al valore di mercato corrente per ripristinare i livelli di capitale proprio.
Questa pratica può comportare ripercussioni fiscali impreviste e la possibilità che Schwab venda un titolo che si desidera detenere per soddisfare la richiesta di mantenimento. Inoltre, la vostra società di intermediazione potrebbe non comunicare preventivamente l'aumento dei requisiti di mantenimento dei margini.
Sebbene questi requisiti siano concepiti per salvaguardare il vostro investimento, possono anche impedirvi di sfruttare alcune opportunità di trading. Ad esempio, se il margine del vostro conto scende al di sotto del requisito del pattern day trader (vedi sotto), non vi sarà permesso di eseguire altre operazioni di day trading per quel giorno.
Tenete presente che i conti di margine sono disponibili solo per i trader che possono impegnare i fondi necessari per il rimborso degli interessi e del capitale del prestito. Creare una strategia per gestire il debito a margine e rimborsarlo tempestivamente è l'unico modo per minimizzare il rischio e massimizzare i rendimenti degli investimenti.
Saldo minimo del conto
Per fare trading su azioni o ETF con margine, alcuni broker richiedono un saldo minimo del conto di 2.000 dollari prima di poter iniziare. Anche se questo importo può variare a seconda del titolo o dell'ETF che si sta negoziando, avere almeno questa somma sul conto quando si effettuano le prime operazioni è una buona regola.
I conti di margine sono un punto fermo del mondo degli investimenti, in cui i trader prendono in prestito fondi superiori al 50% per aumentare i loro rendimenti su un investimento. Sebbene il concetto di utilizzo di denaro in prestito non sia nuovo, è diventato più diffuso grazie ai broker online e alle piattaforme automatizzate che rendono facile il trading con margine.
Per iniziare un'attività di trading a margine su azioni o ETF, il saldo minimo necessario è lo stesso di quello richiesto per aprire un conto di intermediazione standard. È possibile soddisfare questo requisito depositando regolarmente piccole somme. Esistono tuttavia delle eccezioni, come ad esempio l'utilizzo di un prestito a margine per finanziare le operazioni.
Per alcuni trader il saldo minimo del conto è un ostacolo importante, in quanto potrebbe limitare la loro capacità di fare trading con profitto. Senza fondi sufficienti sul conto, il broker potrebbe chiudere il conto e perdere tutti i fondi al suo interno.
Per evitare questi potenziali problemi, è bene tenere sempre sotto controllo il proprio conto e verificare quotidianamente o settimanalmente eventuali variazioni dei valori degli asset. Inoltre, l'impostazione di trasferimenti automatici tra i conti di margine o altri conti di investimento ad alto rendimento, se necessario, può aiutare a garantire che non si perda mai un pagamento.
Trading su margine
Il trading con margine è un'opzione di investimento popolare per molte persone, ma comporta dei rischi. Se non si ha dimestichezza con il mercato, è meglio evitare di fare trading con margini e affidarsi invece a conti in contanti.
I trader spesso utilizzano il margine per prendere in prestito denaro dalla propria società di intermediazione e acquistare titoli per effettuare operazioni più redditizie. Purtroppo, l'acquisto con margine comporta dei rischi che potrebbero farvi perdere molto più di quanto investito inizialmente.
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) regolamenta il margin trading stabilendo requisiti minimi di conto che variano in base al tipo di operazione e alle politiche della società di brokeraggio.
Ad esempio, un broker potrebbe richiedere un deposito di 2.000 dollari sul conto prima di concedere un prestito con margine. Questo importo è determinato dalla Federal Reserve Regulation T, che stabilisce il requisito minimo di margine iniziale per i broker e i dealer di titoli.
Una volta stabilito il margine iniziale, il broker può decidere quali titoli possono essere negoziati con margine e quanto denaro può essere preso in prestito. In generale, gli investitori hanno la possibilità di prendere in prestito fino al 50% del prezzo di acquisto di singoli investimenti; tuttavia, l'importo esatto prestato varia a seconda dell'investimento.
In genere, dovete restituire il denaro preso in prestito più gli interessi ad un tasso che varia a seconda del vostro brokeraggio e dei tipi di titoli acquistati con margine. Inoltre, è possibile che dobbiate soddisfare un requisito di margine di mantenimento.
Mantenere una certa percentuale del valore del portafoglio sul proprio conto per evitare che venga liquidato. Il vostro broker vi informerà con una "richiesta di margine" e se le attività scendono al di sotto di questo importo, devono essere restituite dal vostro broker entro due-cinque giorni per evitare che gli investimenti vengano liquidati.
Un altro rischio del trading con margine è quello di mettere a rischio l'intero portafoglio in caso di ribasso dei prezzi delle azioni o delle obbligazioni. Questo è particolarmente vero se si è alle prime armi con gli investimenti o se si ha un portafoglio di piccole dimensioni. Pertanto, diversificate i vostri investimenti con più azioni, fondi negoziati in borsa e fondi comuni di investimento. Inoltre, assicuratevi che sul vostro conto ci sia abbastanza liquidità per coprire eventuali perdite derivanti dal trading con margine.