Registrazione rapida del conto per i trader
L'attivazione rapida del conto è possibile per le imprese che operano come ditta individuale, società di persone, trust o società a responsabilità limitata. È sufficiente fornire il numero ABN dell'azienda e la prova dell'accordo di partnership/trust e il team di OFXperts completerà l'attivazione entro 48 ore.
Gli sponsor degli UIT possono mantenere un mercato secondario per la negoziazione di quote di UIT dopo il modulo N3 (modulo di registrazione per le gestioni separate che offrono)
I fondi comuni d'investimento ("UIT") sono società d'investimento che di solito emettono un determinato numero di titoli rimborsabili (o "quote") al pubblico. Gli UIT investono in un ampio portafoglio di titoli.
I rendimenti degli investimenti degli UIT sono determinati dalla performance dei loro investimenti sottostanti, al netto delle commissioni del fondo. Gli UIT hanno tipicamente portafogli diversificati con strategie volte a fornire agli investitori reddito e rivalutazione del capitale.
Gli UIT hanno guadagnato popolarità, ma potrebbero non essere adatti a tutti gli investitori. Prima di investire in un UIT, gli investitori dovrebbero considerare attentamente i loro obiettivi di investimento, la loro tolleranza al rischio e il loro orizzonte temporale.
Se state pensando di investire in un UIT, assicuratevi di esaminare il prospetto informativo e di discutere i rischi potenziali con il vostro professionista finanziario. Inoltre, è bene conoscere la struttura delle commissioni e le spese di creazione e sviluppo associate all'investimento.
Tenete presente che sia lo sponsor dell'UIT che il vostro consulente finanziario possono ricevere un compenso per la raccomandazione degli UIT. Questi pagamenti, comunemente chiamati "concessioni al negoziatore", sono utilizzati per rimborsare il vostro consulente per la consulenza sugli investimenti o per i servizi alla clientela.
In alcuni casi, gli sponsor degli UIT offrono sconti sulle commissioni di vendita ad alcuni clienti, ad esempio quando questi ultimi effettuano il roll over di denaro da una serie precedente dello stesso UIT o acquistano un nuovo UIT prima della sua data di scadenza. È consigliabile informarsi presso il proprio consulente finanziario su questo tipo di sconti prima di investire.
Alcuni UIT offrono anche un mercato secondario per la negoziazione delle loro quote dopo il deposito del modulo N3 (modulo di registrazione per l'offerta di conti separati). Questo mercato secondario può essere vantaggioso per gli operatori con orizzonti d'investimento brevi che hanno bisogno di negoziare rapidamente prima che un'offerta venga rilasciata.
Tuttavia, occorre prestare attenzione ad alcune spese che possono comparire sugli estratti conto. Questi costi riguardano l'elaborazione e l'amministrazione del conto e possono variare a seconda del prodotto.
Tra le altre commissioni dell'UIT vi sono le spese di vendita, utilizzate in parte per compensare il vostro consulente finanziario per i servizi di consulenza sugli investimenti. Queste spese sono descritte in dettaglio nel prospetto informativo dell'UIT ed è consigliabile informarsi prima di investire in un UIT.
La CFTC ha informato il pubblico che i broker non registrati che vendono opzioni binarie e programmi di cambio (Forex) stanno prendendo di mira le persone che hanno perso il lavoro a causa dell'epidemia di Coronavirus.
Il Consumer Financial Protection Bureau (CFTC) ha ricevuto numerose denunce da parte di persone truffate dopo aver perso il lavoro a causa dell'epidemia di Coronavirus. I truffatori li avvicinano con offerte di trading in opzioni binarie e programmi di cambio (Forex) che promettono alti rendimenti.
Questi trader spesso richiedono una somma di denaro considerevole per aprire i loro conti. I broker promettono loro una consulenza di trading esperta che potrebbe fruttare notevoli rendimenti sugli investimenti. Purtroppo, la CFTC ritiene che questa pratica sia ingannevole e mette in guardia dal sollecitare o accettare fondi da clienti non registrati.
Il trading di opzioni binarie è un fenomeno comune nel settore e dovrebbe essere evitato da chiunque voglia operare su una piattaforma di trading americana. La CFTC ha emesso diversi avvertimenti per la protezione dei clienti, come "Evitare le piattaforme di trading di opzioni binarie non registrate" e "Attenzione alle operazioni di opzioni binarie fuori borsa", che invitano i consumatori a confermare lo stato di registrazione di qualsiasi entità prima di investire fondi in esse.
I trader dovrebbero anche essere consapevoli del fatto che molte truffe negli Stati Uniti sono perpetrate da persone prive della necessaria licenza per fornire prodotti o servizi finanziari. Queste persone utilizzano i social media e le app di messaggistica per ingannare i potenziali investitori facendogli credere di poter ottenere un sostanziale ritorno sul loro investimento senza che ciò sia effettivamente possibile.
Inoltre, alcune truffe utilizzano false e-mail per indurre gli investitori a visitare i loro siti web. Una volta ottenuto l'accesso alle informazioni personali del consumatore, i truffatori chiedono in genere il pagamento di ingenti somme di denaro. In alcuni casi, minacciano addirittura la vittima di contrarre il coronavirus se non effettua il pagamento.
La CFTC ha intrapreso azioni esecutive nei confronti di diverse entità che hanno messo in atto comportamenti fraudolenti. Le sanzioni includono restituzione, sgravio, sanzioni civili e divieti permanenti di negoziazione e registrazione.
In un caso, la CFTC ha presentato una denuncia contro un residente del Texas e la sua società Kikit & Mess Investments, LLC. Si sostiene che questi imputati abbiano sottratto milioni di dollari agli investitori per servizi di trading su forex e criptovalute. Secondo la CFTC, si tratta di uno schema Ponzi illegale e si chiede la restituzione e la svalutazione come risarcimento.
I broker non registrati utilizzano i social media e le applicazioni di messaggistica per convincere le persone che possono ottenere profitti irrealistici da casa.
In qualità di trader, assicuratevi di registrarvi presso la CFTC o un'altra autorità di regolamentazione statunitense prima di depositare denaro o utilizzare i servizi offerti da un broker-dealer. Questi possono includere la negoziazione di contratti futures, materie prime, cambi (forex) o criptovalute.
È consigliabile verificare la registrazione di qualsiasi persona con cui si interagisce online o tramite le app di messaggistica, comprese quelle incontrate di persona e quelle contattate tramite social media o e-mail. Diffidate dei truffatori che potrebbero rubarvi l'identità o accedere al vostro conto bancario senza autorizzazione.
I trader dovrebbero anche evitare di impegnarsi con chiunque prometta loro alti rendimenti dai loro conti in un breve periodo di tempo. Queste offerte potrebbero essere fraudolente e le persone che vi sono dietro probabilmente spariranno una volta che avrete smesso di pagarle.
I truffatori di solito pubblicano annunci sui social media e sulle newsletter online che promettono rendimenti irrealistici con poco sforzo. Poi vi chiedono di iscrivervi a un conto di trading gratuito o con bonus, in genere utilizzando carte di credito precaricate o trasferimenti di denaro prepagati, spesso promettendo migliaia di dollari in soli sette giorni.
I broker non registrati a volte forniscono servizi di trading, come la vendita di programmi forex e opzioni binarie. Sebbene questi trader possano pubblicizzare che possono aiutarvi a generare profitti irrealistici da casa, di solito aggiungono "commissioni" e "tasse" esorbitanti per far apparire queste affermazioni legittime.
I broker non registrati vendono anche token cripto attraverso le offerte iniziali di monete (ICO) agli investitori. Sebbene questi token siano privi di protezioni o rischi legali, la SEC ha riferito che alcuni broker non registrati utilizzano queste monete per attività di intermediazione negli Stati Uniti.
La SEC ha emesso un ordine di cessazione e sospensione nei confronti di TokenLot LLC e dei suoi operatori per aver agito come broker-dealer non registrati negli Stati Uniti facilitando la vendita di token da nove ICO per compensi basati sulle transazioni. Attualmente, questi imputati sono in attesa di un'azione esecutiva da parte della SEC e di una sentenza del tribunale per violazione dei titoli.
L'avviso di frode sulle commissioni della CFTC
I trader possono essere facilmente ingannati dalle promesse di sicurezza dei truffatori. I truffatori sfruttano le emozioni e i pregiudizi dei trader per invogliarli a sottoscrivere nuovi conti o ad aprire investimenti che sembrano troppo belli per essere veri. La CFTC avverte i trader di diffidare di tali offerte e di assicurarsi che i broker con cui lavorano siano registrati presso la CFTC.
La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) regolamenta il mercato dei derivati e ha il compito di garantire che sia libero da frodi e manipolazioni. La sua autorità di applicazione sui mercati dei futures, degli swap e delle materie prime a pronti si basa sul CEA, che vieta qualsiasi dispositivo o schema manipolativo. Il Congresso ha conferito alla CFTC l'autorità antifrode e antimanipolazione su tutti i contratti futures/swap e su tutte le transazioni che comportano l'acquisto effettivo di materie prime, talvolta definite transazioni "spot" o "fisiche".
La CFTC controlla anche gli asset digitali, come le criptovalute. Ha emesso ordini che impongono agli operatori di mercato di cessare la negoziazione di alcune criptovalute in caso di violazione della legge e ha anche sanzionato diversi individui per spoofing, che si riferisce all'immissione di offerte o di prezzi che non corrispondono a una merce negoziata.
Secondo le regole della CFTC, per stabilire la responsabilità per frode devono essere dimostrati tre elementi: (i) l'effettuazione di una falsa dichiarazione, di un'affermazione fuorviante o di un'omissione ingannevole; (ii) l'intento di fuorviare o frodare; e (iii) la rilevanza.
Una delle forme più frequenti di frode riguarda i sistemi di guadagno rapido. Spesso, le società di trading di valuta estera attirano gli individui a investire nel mercato a pronti delle valute (Forex) attraverso false promesse e tattiche di vendita ad alta pressione.
I truffatori possono affermare di possedere speciali conoscenze o intuizioni da insider, o che è possibile ottenere rendimenti insolitamente elevati. Possono anche promettere profitti garantiti, determinati segnali di trading o costi ridotti per l'apertura dei conti.
Queste promesse sono spesso programmate in modo da raggiungere i consumatori nei momenti di maggiore vulnerabilità, ad esempio quando stanno perdendo denaro nel mercato azionario o dopo che la COVID-19 ha influenzato i prezzi delle materie prime. Possono utilizzare i social media e le app di messaggistica per diffondere le loro truffe.